PROFILE 自己紹介

CONTACT 資金計画・金融商品のご相談

REPRESENTATIVE 代表者プロフィール

Banmi Takeshi 萬實 赳志

今まで日本では、資本主義社会で生きていくために必須の知識である「お金」に関する教育が、ほとんどなされてきませんでした。2022年より、ようやく学校教育の場で金融教育が行われるようになりましたが、米国など金融先進国に比べればよちよち歩きを始めたばかりです。

しかしこの「お金」に関する知識の差は、コロナショックからの景気反発期において、日米の家計金融資産に天地の差をもたらしました。日本の家計金融資産の累計がようやく1500兆円に達したのに対し、米国の家計金融資産はたった1年で1500兆円以上増加。日本人の方が能力で劣るわけではなく、米国民より勤勉でなかったわけでもありません。「正しい知識があったかなかったか」だけの差なのです。残念ながら日本の金融機関も、本来得られるはずの利益を顧客にもたらす役割を果たせていません。これは日本に良い金融商品がないという意味ではありません。顧客にも金融機関にも、「顧客の目的」と「最適な金融商品」を一致させる知識がないだけなのです。

私のFPとしての役割は「お客様のゴールを明確にし、最適なプランと金融商品をご提案すること」にあります。私との出会いが、お客様の豊かな人生の一助になれれば幸いです。

キャリア

  • 2011年4月、日本生命保険相互会社の総合職として、社会人キャリアをスタート。
  • 震災直後の福島県郡山支社に初任配属で赴任。保険金を確実にお客様に届けるために、担当者の存在が重要であることを認識。
  • 東京本社に2年勤務したのち、アクサ生命保険株式会社にスカウトで転職。2年半の生命保険営業の中で、お客様の資金計画アドバイスの意義とスキルを学ぶ。その中で「1社の保険会社の商品では、お客様のニーズに応えきれない」ことを痛感し、乗り合い保険代理店である日本ファイナンシャルプランニング株式会社の創業期に参画。
  • 2021年からは、資産運用業務を強化するために証券仲介業を兼業で開始。株式会社FEAに乗り合い保険代理店として移籍し、商品ラインナップを拡充。
  • その他、ネットニュースでのマネーに関するコラム寄稿や、新聞へのインタビュー掲載など、幅広い媒体で活動。

略歴

1988年4月
大阪府に生まれる
2011年3月
同志社大学法学部法律学科卒業
2011年～2015年
日本生命保険相互会社
2015年～2017年
アクサ生命保険株式会社
2017年～2022年
日本ファイナンシャルプランニング株式会社
2022年～
2022年～　株式会社FEA、r-laboratory株式会社（証券仲介業）